1. Vị trí UM (Unit Manager)
UM, hay Trưởng nhóm kinh doanh, là người chịu trách nhiệm quản lý nhóm gồm 7–10 tư vấn viên bảo hiểm. Vai trò chính của UM là:
- Hướng dẫn và hỗ trợ các tư vấn viên trong việc lập kế hoạch, phát triển kỹ năng, và nắm vững kiến thức ngành.
- Thúc đẩy tinh thần làm việc của nhóm, đảm bảo doanh số và chất lượng dịch vụ tư vấn.
- Tuyển dụng thêm nhân sự và mở rộng mạng lưới đại lý.
2. Vị trí SUM (Senior Unit Manager)
SUM là Trưởng nhóm kinh doanh cấp cao, chịu trách nhiệm quản lý các UM. Nhiệm vụ chính:
- Lãnh đạo và giám sát các hoạt động kinh doanh của đội ngũ UM.
- Lập kế hoạch phát triển doanh số và tuyển dụng đại lý mới.
- Đảm bảo hiệu quả làm việc của đội nhóm, đồng thời thúc đẩy sự phát triển hệ thống.
3. Vị trí DM (District Manager)
DM, hay Trưởng phòng kinh doanh, là chức danh cao hơn SUM và UM. Nhiệm vụ chính của DM bao gồm:
- Quản lý và hỗ trợ SUM, UM để đạt được mục tiêu kinh doanh.
- Xây dựng chiến lược kinh doanh và kế hoạch phát triển doanh số dài hạn.
- Tuyển dụng, đào tạo và mở rộng đội ngũ tư vấn viên mới.
4. Vị trí SDM (Senior District Manager)
SDM là Trưởng phòng kinh doanh cấp cao. Đây là người có kiến thức chuyên sâu về bảo hiểm nhân thọ và kỹ năng lãnh đạo tốt. Vai trò của SDM:
- Quản lý các nhóm kinh doanh thông thường và cấp cao.
- Đưa ra định hướng và kế hoạch phát triển cho phòng kinh doanh.
- Đảm bảo doanh số cá nhân và thúc đẩy đội ngũ đạt được mục tiêu kinh doanh.
5. Vị trí BM (Branch Manager)
BM, hay Trưởng chi nhánh kinh doanh, là người đứng đầu chi nhánh của một công ty bảo hiểm nhân thọ.
- Phụ trách quản lý hoạt động kinh doanh trong khu vực thuộc chi nhánh.
- Lãnh đạo các đội nhóm và đảm bảo hiệu quả kinh doanh của chi nhánh.
6. Vị trí AM (Area Manager)
AM là Trưởng khu vực kinh doanh, người quản lý nhiều đội ngũ khác nhau (UM, SUM, DM) trong một khu vực lớn hơn. Vai trò chính:
- Điều hành và giám sát toàn bộ hoạt động kinh doanh của khu vực.
- Tuyển dụng, đào tạo và mở rộng đại lý mới để phát triển hệ thống kinh doanh.
7. Vị trí SM (Sales Manager)
SM, hay Giám đốc kinh doanh khu vực, quản lý đội ngũ nhân sự kinh doanh trong khu vực được phân công.
- Xây dựng kế hoạch kinh doanh và phát triển doanh số cho khu vực.
- Đảm bảo hiệu quả hoạt động của toàn bộ đội ngũ dưới quyền.
- Tùy thuộc vào công ty, vị trí SM có thể được gọi là PSM (Project Sales Manager).
8. Vị trí RD (Regional Director)
RD, hay Giám đốc kinh doanh vùng, là người đứng đầu các hoạt động kinh doanh tại một khu vực địa lý lớn hơn, ví dụ như vùng miền.
- Quản lý và hỗ trợ UM, SUM, DM, SM trong vùng.
- Lãnh đạo chiến lược và phát triển đội ngũ kinh doanh để đạt mục tiêu doanh thu.
Một Số Thuật Ngữ Quan Trọng Trong Ngành Bảo Hiểm Nhân Thọ
-
APE (Annual Premium Equivalent): Tổng chi phí bảo hiểm hàng năm của một hợp đồng, bao gồm cả phí cho sản phẩm chính và bổ sung.
Ví dụ: Một hợp đồng có phí 12 triệu VNĐ/năm, đóng hàng tháng (1 triệu/tháng) thì APE là 12 triệu VNĐ. -
ACK (Acknowledgement): Thư xác nhận bàn giao hợp đồng bảo hiểm cho khách hàng, có chữ ký xác nhận của người tham gia bảo hiểm.
-
FYP (First Year Premium): Phí bảo hiểm thực thu trong năm đầu tiên của hợp đồng.
-
MDRT (Million Dollar Round Table): Danh hiệu danh giá dành cho những tư vấn viên xuất sắc, đáp ứng các tiêu chí về doanh thu, đạo đức nghề nghiệp và dịch vụ khách hàng.
Lộ Trình Phát Triển Nghề Nghiệp
Mỗi công ty bảo hiểm sẽ có lộ trình thăng tiến riêng cho nhân sự. Một ví dụ điển hình:
- Nhân viên tư vấn.
- Trưởng nhóm (UM).
- Trưởng nhóm cấp cao (SUM).
- Trưởng phòng (DM).
- Giám đốc kinh doanh (SM).
- Giám đốc điều hành vùng (RD).
Dù ở vị trí nào, nhiệm vụ chung vẫn là cung cấp những sản phẩm bảo hiểm phù hợp, mang lại giá trị thiết thực cho khách hàng và giúp đội ngũ phát triển.
Hy vọng bài viết đã giúp bạn hiểu rõ hơn về các vị trí và khái niệm trong ngành bảo hiểm nhân thọ, từ đó định hướng lộ trình phát triển sự nghiệp một cách rõ ràng và hiệu quả hơn.
